Tarjeta, pagos en tiempo real, wallets B2B, fondos cross-border. Hoy un facilitador procesa todo eso, con cada flujo expuesto a fraude, ataques al volumen, mulas y obligaciones regulatorias que crecen. Fraudio cubre los cuatro frentes en una sola integración, con decisión en menos de 100ms.
Un facilitador moderno ya no es solo tarjeta. La propuesta de valor cubre adquirencia, A2A en tiempo real, wallets para gestionar dinero entre países, y un piso regulatorio que se exige sobre cada uno de esos flujos. Fraudio se conecta una vez y cubre todo.
Scoring en autorización de cada transacción de tarjeta procesada para tus comercios. Decisión en menos de 100ms con three-way routing: aprobar, desafiar con 3DS, bloquear.
Cobertura sobre rieles instantáneas locales: Pix, Bre-b, Transferencias 3.0 y otros métodos regionales. Cada transferencia que entra o sale del facilitador analizada en milisegundos.
Para los facilitadores que ofrecen wallet B2B y movimiento de fondos entre países, monitoreo del flujo cross-border completo: pay-in, pay-out, FX, settlement.
Cumplimiento en dos caras: monitoreo AML transaccional con reportes al regulador local, y cumplimiento con las marcas de tarjeta sobre programas de chargebacks y fraude.
El comercio que tú decidiste afiliar puede ser el origen del fraude. Pasa en tarjeta y pasa también en A2A cuando esos comercios reciben fondos de mulas. Fraudio entra como capa de defensa sobre el lado más difícil de auditar: el que ya pasó tu KYB.
Bust-out, transaction laundering, comercios fantasma, ataques colusivos. El facilitador es responsable frente a las marcas y frente al regulador por todo lo que esos comercios procesan, incluso semanas después de la afiliación. Cuanto antes se detecte la desviación, menos chargebacks, menos multas, menos exposure.
Fraudio analiza patrones a nivel comercio: estacionalidad, ticket promedio, distribución de tarjetas, ratios de chargeback, contrapartes en A2A. El comportamiento que se desvía del baseline se levanta antes de que el daño escale.
Comercio que opera bien por meses y luego dispara volumen, refunds o chargebacks.
Comercios afiliados que procesan transacciones de un negocio distinto al declarado.
Operaciones sin actividad real creadas solo para procesar fondos sospechosos.
Comercios que reciben A2A de cuentas mula y cashean por tarjeta o transferencia.
Independiente del tamaño del facilitador y de si opera como entidad formal de agregación o no, estas son las piezas que se activan según tu caso. Mismo motor, misma red, parametrizadas a tu flujo.
Tecnología patentada que entrena un solo modelo sobre transacciones de toda la red, abarcando adquirencia, issuing y A2A. Patrones de otro mercado te protegen antes de que lleguen al tuyo.
Score 0–1 en cada evento con three-way routing: aprobar, desafiar con step-up, o bloquear. La validación cara se paga solo cuando hay riesgo real.
Editor sin código asistido por LLM. Tu equipo crea, prueba contra histórico y publica reglas sin ticket a IT y sin esperar release de Fraudio.
Workflows con SLA, audit trail inmutable, exportes y plantillas listas para reportes al regulador local y a las marcas. Investigaciones cierran más rápido.
Sin setup fees, sin cargos por implementación, sin licencias por regla. El costo unitario baja con el volumen. Compromiso comercial alineado al de tu negocio.
Infraestructura local en LATAM, Europa, África y Asia. Cumplimiento de localización de datos sin perder el efecto de red de la IA global.
Distintas geografías, distintos contextos, mismo modelo: una integración a la plataforma, protección heredada por todos los flujos que pasan por encima. Resultados desde el día uno.
A través de Silverflow trabajamos con adquirentes globales. La inteligencia que Fraudio acumula del lado adquirente alimenta los modelos del lado emisor. Es el efecto de red en práctica, con beneficio inmediato para los facilitadores que viven en ambos lados del flujo.
PMI Americas opera infraestructura de pagos cross-border para América Latina y Europa, con presencia local en México, Brasil, Chile, Colombia, Perú, Uruguay y España. Fraudio cubre flujos B2B, remesas, pay-in, pay-out y emisión de tarjetas con monitoreo AML transaccional y antifraude en tiempo real.
Tilopay es la pasarela líder en Costa Rica y Centroamérica, con expansión activa a Panamá, Guatemala, El Salvador, Honduras, Nicaragua y el Caribe. Procesa pagos por tarjeta y rieles locales (SINPE Móvil, Yappy, Tasa Cero BAC) para más de 11.500 comercios afiliados, con Fraudio cubriendo fraude transaccional y monitoreo de la cartera de comercios.
Pismo, basado en Brasil y parte del grupo Visa, es uno de los procesadores de issuing cloud-native más relevantes a nivel global. A través de Pismo trabajamos con emisores regionales, cada uno protegido desde transacción uno, sin integración separada.
Procesador en escalamiento que desplegó Fraudio en su cartera. Mismo equipo manejando 7x el volumen, con 600% más eficiencia y 3 semanas antes en la detección. La evidencia de qué pasa cuando Fraudio entra a un cliente que crece rápido.
Una de las plataformas fintech líderes del Sudeste Asiático, con infraestructura de issuing para empresas en Singapur e Indonesia. Fraudio opera dentro de Fazz como partner de canal, con detección de fraude y AML local en cada mercado.
Si los comercios grandes o las subagregadoras que afilias piden visibilidad propia sobre su fraude y AML, Fraudio se despliega en formato multi-tenancy. Cada cliente recibe su propio entorno aislado, con tus reglas como piso, y tu marca arriba o powered by Fraudio según prefieras.
Cada cliente tuyo en su propio entorno aislado. Tú defines las reglas mínimas de plataforma. Ellos administran las suyas dentro de tus límites.
Co-branded o white-label. La capa antifraude entra al catálogo de tu propuesta, con diferenciación frente a competidores y posible línea de revenue adicional.
Provisión vía API. Un nuevo cliente queda operativo en horas, no semanas. Sin proyecto, sin involucrar al equipo de Fraudio.
El éxito de un facilitador moderno no es solo aprobar más transacciones. Es proteger el portfolio frente a malos comercios, mantener limpia la relación con las marcas, y cumplir con un regulador que cada vez exige más sobre AML transaccional. Todo desde una sola plataforma.
Menos chargebacks, menos exposure por bust-outs y comercios fantasma, mejor relación con las marcas.
600% más eficiencia operativa. Las alertas relevantes llegan priorizadas, sin contratar más analistas.
AML transaccional al regulador y monitoreo de programas de marca: VAMP, VFMP, ECP. Una sola plataforma.
Sesión técnica con el equipo de Fraudio: revisamos tu stack, mapeamos qué evento de cada flujo necesita protección, y mostramos la decisión consolidada en vivo.