Protección de pagos en tiempo real, control de fraude sobre los programas de tarjetas que GMoney patrocina, y monitoreo AML transaccional. Una sola integración a la infraestructura Fintech as a Service de GMoney. Cada cliente del FaaS protegido desde la primera transacción.
GMoney ya resuelve la emisión, el KYC y la infraestructura. Fraudio se enchufa encima para cubrir lo que viene después: el riesgo en cada transacción que cruza la plataforma, en cada tarjeta que se autoriza, y en cada movimiento que el regulador exige monitorear.
Scoring de cada transacción en autorización. Decisión en menos de 100ms — aprobar, desafiar con step-up, o bloquear. La capa de IA que cualquier programa moderno de pagos necesita y que el riesgo de fraude no permite delegar.
Como BIN Sponsor, GMoney es responsable frente a Mastercard del comportamiento de cada tarjeta emitida. Fraudio entrega visibilidad y control sobre todo el portfolio — incluyendo las tarjetas de los clientes que GMoney patrocina.
GMoney ya cubre KYC en el onboarding. Fraudio completa el ciclo monitoreando AML/CFT en cada transacción posterior — con análisis de vínculos, gestión de casos, y exportes listos para reportes a la SBS y UIF-Perú.
El modelo FaaS de GMoney existe para que sus clientes lancen productos sin integrar cada pieza por separado. Fraudio se incorpora a esa lógica: una sola conexión a la infraestructura de GMoney, y cada cliente que emite tarjetas o mueve pagos hereda automáticamente protección de fraude y AML.
GMoney mantiene el control total: define reglas a nivel plataforma para proteger su licencia EEDE y su relación con Mastercard, y permite que cada cliente gestione las suyas dentro de los límites que GMoney establezca.
Para los clientes de GMoney: sin integración adicional, sin contrato separado, sin vendor management nuevo. Reciben fraude y AML como parte del paquete GMoney.
Cómo se ve en la práctica
Pago, tarjeta, transferencia, billetera, crossborder — cada flujo del catálogo FaaS pasa por la misma capa de IA con efecto de red. Sin sumar headcount al equipo de riesgo.
Decisión en menos de 100ms sobre cada autorización de tarjeta emitida por GMoney. Score 0–1 con three-way routing — aprobar, step-up con 3DS, o bloquear.
Detección de ataques masivos contra rangos de BIN. Cuando un patrón golpea a otro emisor de la red, el portfolio de GMoney queda protegido antes de verlo localmente.
Cobertura sobre dispersa, recauda, interoperabilidad y crossborder. Detección de mulas, ingeniería social y patrones anómalos en tiempo real.
Reglas + IA + análisis de grafo. Listas de sancionados y PEPs integradas. Exportes y plantillas alineadas a los requisitos de reporte SBS / UIF-Perú.
El equipo de GMoney crea, prueba contra histórico y publica reglas sin código. Sin ticket a IT, sin esperar release de Fraudio. Disponible también para los clientes FaaS.
GMoney define las reglas mínimas que protegen su licencia EEDE y su relación Mastercard. Cada cliente FaaS las hereda automáticamente y configura las suyas encima.
Estos son los socios y clientes a través de los cuales Fraudio ya está en producción. Distintas geografías, mismo modelo: una integración a la plataforma, protección heredada por todos los clientes que operan sobre ella.
Pismo, basado en Brasil y parte del grupo Visa, es uno de los procesadores de issuing cloud-native más relevantes a nivel global. A través de Pismo trabajamos con emisores regionales — cada uno protegido desde transacción uno, sin integración separada.
Trabajamos con Gnosis Pay protegiendo emisores fintech que necesitan un producto next-gen, ágil, con integración rápida y resultados desde el día uno. El perfil más cercano al de un emisor que opera al ritmo de un FaaS moderno.
A través de Silverflow trabajamos con adquirentes globales. La inteligencia que Fraudio acumula del lado adquirente alimenta los modelos del lado emisor. Es el efecto de red en práctica — GMoney se beneficia de patrones vistos en otra punta del mundo.
Procesador líder en India y Asia-Pacífico que opera tanto issuing como adquirencia. Despliegue local cumpliendo con los requisitos de localización de datos del regulador — mismo motor, misma red, soberanía de datos completa.
Una de las plataformas fintech líderes del Sudeste Asiático, con infraestructura de issuing para empresas en Singapur e Indonesia. Fraudio opera dentro de Fazz como partner de canal, con detección de fraude y AML local en cada mercado.
Procesador en escalamiento que desplegó Fraudio en su cartera. Mismo equipo manejando 7x el volumen, con 600% más eficiencia y 3 semanas antes en la detección. La evidencia de qué pasa cuando Fraudio entra a un cliente que crece rápido.
Protección del propio portfolio. Una capacidad nueva que GMoney puede ofrecer a sus clientes FaaS. Y una capa de cumplimiento AML transaccional que el regulador peruano va a seguir exigiendo cada vez más.
Menos pérdida por fraude. Protección del BIN frente a Mastercard. Menos chargebacks y mejor relación con el regulador.
Fraude y AML como parte del catálogo. Diferenciación frente a competidores y posible línea de revenue adicional sobre la base actual de clientes.
Monitoreo transaccional, exportes, audit trail. El equipo de cumplimiento de GMoney se enfoca en investigar — no en operar reglas a mano.
Sesión técnica con el equipo de Fraudio: revisamos cómo se ve la integración con la infraestructura GMoney, mapeamos los eventos de cada producto FaaS, y mostramos la decisión consolidada en vivo.